コラム
保険と投資を分けるべき理由
～“なんでもセット”が一番ムダになることも～ ◆ 「保険で貯める」は本当に安心？ 「保険も入りたいし、どうせなら貯金にもなればいい」──そんな思いから、“貯蓄型保険”や“変額保険”を選ぶ人は少なくありません。 たしかに、 […]
外貨建て保険の注意点
～「利回りが高い」だけで選ぶと危険～ ◆ 「ドルで運用するとおトクですよ」と言われて 銀行や保険会社で、こんな説明を受けたことはありませんか？ 「円より金利が高いので、ドル建てならお金が増えますよ」「今の為替レートならお […]
変額保険って本当におトク？
～知らずに入ると「貯まらない保険」になる理由～ ◆ 「保険で運用できる」と聞いて入ったけれど 「銀行でおすすめされたから」「担当の人に勧められたから」そんなきっかけで変額保険に入っている人は多いです。 実際、相談に来られ […]
貯金と投資のちょうどいい割合
～どっちを優先すればいいの？の答え～ ◆ 「投資したいけど、貯金がない」 最近はSNSでも「投資を始めよう！」という情報が多いですよね。でも実際の相談で一番多いのがこの質問。 「貯金と投資、どっちを優先すればいいんですか […]
「なんとなく貯金」から抜け出すための、お金の使い方のルール
～がんばっているのに貯まらない人へ～ ◆ 貯金ができないのは、性格の問題じゃない 「節約してるのに貯まらない」「なんとなく毎月お金が消えていく」 そんな相談をよく受けます。でも、貯まらないのは“意志が弱いから”ではありま […]
知っている人だけが得をする。「お金の基礎知識」５選
～学校では教えてくれない“暮らしの中のマネー力”～ ◆ １．手取り＝自由に使えるお金ではない 給料が振り込まれて「これ全部使っても大丈夫」と思っていませんか？実は、手取りの中にも将来のために取っておくべきお金が含まれてい […]
「投資は怖い」を変える。リスクを“味方にする”考え方
～失敗しない人がやっている「リスクとの付き合い方」～ ◆ 投資が怖い…その気持ちは“正解”です 「投資＝損をするかもしれない」「元本割れが怖い」そう思うのは当然です。FPとして多くの相談を受けてきましたが、最初から“怖く […]
インフレ時代に現金を持ちすぎるリスク
～「安心」のつもりが、じつはお金が減っている？～ ◆ 「貯金してるから安心」は、もう通用しない 昔は「お金は銀行に預けておけば安全」と言われていました。でも今は、その“安全”が静かにお金を減らす時代です。 たとえば、物価 […]
つみたてNISAだけで老後は安心？知らないと損する“次の一手”
◆ 「つみたてNISAをやってるから安心」…本当にそう？ ここ数年、資産運用のスタンダードになった「つみたてNISA」。銀行やSNSでも耳にしない日はないほど、人気の制度ですよね。 確かに、非課税で投資できるお得な制度で […]
貯金から投資へ。月1万円から始める資産運用の第一歩
◆ なぜ「貯金だけ」では守れない時代に？ 物価が上がっているのに、銀行の金利はほとんど変わらない。預金していてもお金が増えないどころか、実質的には目減りしている──。これが、今の日本のお金の現実です。 「投資なんて怖い」 […]